Как открыть брокерский счет в банке

Пошаговая инструкция от DTI

Итак, вы решили торговать на российском фондовом рынке. Из нашей статьи вы знаете, что для этого нужен брокерский счет. Подготовили инструкции, как его удаленно открыть тремя способами.

В этой статье на примере Сбербанка и Тинькофф Банка рассказываем, как открыть брокерский счет, если у вас есть при себе паспорт и ИНН.

    Для кого подходит этот способ

  • У вашего банка есть лицензия брокера, и он предлагает подходящие вам условия. Проверить, является ли банк брокером, можно на сайте ЦБ.
  • Вы не хотите приходить в офис брокера.
  • У нет при себе нет паспорта, ИНН и подтвержденной записи на сайте Госуслуг.

Через интернет-банк Сбербанка

Удаленно открыть брокерский счет в Сбербанке можно только через веб-версию Сбербанк Онлайн. В приложении такой опции нет.

Шаг 1. Зайдите в Сбербанк Онлайн, выберете вкладку «Прочее» и нажмите на «Брокерское обслуживание».

Открыть оригинал

Шаг 2. Нажмите «Открыть новый счет»

Открыть оригинал

Шаг 3. Отметьте, какие рынки вас интересуют (фондовый, срочный или оба). Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 4. Выберите тарифный план: инвестиционный или самостоятельный. О разнице между ними читайте на сайте Сбербанка. Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 5. Выберите банковский счет, на который будут выводиться средства с брокерского счета.

#справка Если вы клиент Сбербанка, у вас должен быть хотя бы один активный банковский счет в организации

Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 6. Отметьте, разрешаете ли вы банку сдавать в аренду ценные бумаги, которые будут находиться на вашем брокерском счете.

#справка Это может принести дополнительный доход — Сбербанк будет платить вам 0,001% от последней цены ценных бумаг на момент их продажи

Александр Бутманов, управляющий партнер финтех-компании DTI Algorithmic:

«Крупнейшие брокеры получают некоторую часть прибыли за счет комиссионных платежей, но основной их заработок складывается из сдачи денежных остатков или активов клиентов в аренду на межбанковском рынке.

Российские брокеры не стремятся зарабатывать на комиссиях частных клиентов, это сложно и дорого. Глобальная норма прибыли составляет 7–9% годовых. От нее сервисная служба не может брать больше 0,5–1%. Это намного меньше, чем зарабатывание на деньгах клиента.

Если у нас произойдет победа над инфляцией и ставка ЦБ станет 2–3%, тогда основное преимущество зарабатывания на деньгах уйдет.»

Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 7. Отметьте, хотите ли вы пользоваться услугой маржинальной торговли — при необходимости использовать заемные средства.

#справка Вы сможете торговать на большую сумму, но и с большим риском. Подробнее прочитать о маржинальной торговле можно на сайте Сбербанка

Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 8. Выберите, хотите ли вы в дополнение к обычному брокерскому счету открыть индивидуальный инвестиционный счет.

#справка ИИС позволяет получать вычеты с подоходного налога (не более 52 тыс. руб.) или с налога на прибыль от торгов на бирже. Для получения вычетов счет должен быть открыт не менее трех лет. Подробнее о индивидуальных инвестиционных счетах в блоге DTI

По закону у человека может быть только один ИИС. Если такой счет у вас уже есть, можно только перейти от одного брокера к другому. Открыть еще один ИИС нельзя.

Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 9. Выберите цель открытого брокерского счета: сохранить накопления или получить доход. Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 10. Выберите страну вашего рождения. Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 11. Проверьте, верны ли ваши паспортные данные. Если верны, нажмите «Продолжить».

Если в паспортных данных есть несоответствия, заверить их придется в отделении брокера.

Открыть оригинал

Шаг 12. Заполните адрес регистрации. Проверьте, чтобы он совпадал с сохраненным в базе Сбербанка. Если это так, нажмите «Продолжить».

Если ваш адрес регистрации изменился, вы можете продолжить заполнение заявки. Новый адрес придется подтверждать в отделении брокера (см. Шаг 17).

Открыть оригинал

Шаг 13. Отметьте, являетесь ли вы налоговым резидентом только России. Если это так, нажмите «Продолжить».

#отРедакции Если отметить, что вы являетесь налоговым резидентом другой страны, вам предложат обратиться в поддержку или отделение Сбербанка. Поддержка уточнила, что налоговый резидент другой страны может открыть счет через отделение. Ставка налога на доход для таких клиентов выше

Открыть оригинал

Шаг 14. Проверьте правильность телефонного номера. Если он верен, нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 15. Проверьте правильность электронной почты. Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 16. Прочитайте условия предоставления брокерских услуг, договор на депозитарное обслуживание и декларацию о рисках. Если вы согласны со всеми условиями, отметьте это и нажмите «Отправить заявление».

Открыть оригинал

Вам придет СМС с кодом. Введите его и нажмите «Подписать».

Открыть оригинал

Шаг 17. После этого заявка будет обрабатываться до двух рабочих дней. Если вы все сделали правильно, по завершении процесса придет уведомление.

Открыть оригинал

#отРедакции В нашем случае указанный адрес регистрации не совпадал с тем, который был записан в базе данных Сбербанка. Поэтому решение об открытии счета оказалось отрицательным — сначала нужно было обновить свой адрес регистрации в отделении, а затем отправить заявку еще раз

Открыть оригинал

Шаг 18. Мы попробовали изменить данные без посещения отделения Сбербанка и отправить заявку еще раз. Как оказалось, это возможно.

В нашем случае это не решило проблему — нам действительно нужно было бы менять адрес через отделение, чтобы в договоре были записаны действительные данные. Однако если ваш адрес не поменялся, а вы просто ошиблись (например, вы написали дом 1 корпус 1 вместо 1 корпус 2), это вам поможет.

#отРедакции Обновленная заявка была обработана примерно за четыре часа

После открытия счета вы получите СМС с кодом договора и паролем для входа в торговую систему QUIK и приложение Сбербанк Инвестор. Вход в приложение можно совершить не сразу — о времени будет сказано в СМС.

Шаг 19. Для активации счета, пополните его. Есть несколько способов:

  • В отделении Сбербанка. При переводе со счета в Сбербанке комиссии нет.
  • Через Сбербанк Онлайн (с вашего банковского счета). Можно использовать как приложение, так и веб-версию сервиса. Комиссии при этом нет.
  • Банковским переводом по реквизитам. Сбербанк не берет комиссию, однако ее может взять ваш банк.

Через приложение Тинькофф Банка

Удаленно открыть брокерский счет клиента банка Тинькофф может через сайт, приложение, чат и по телефону. Ниже пример открытия через приложение.

#отРедакции Если возникнут проблемы с открытием счета другим способом, напишите на invest@tinkoff.ru — поддержка заявляет, что при необходимости сделает инструкцию со скриншотами

Шаг 1. Зайдите на главную страницу мобильного приложения Тинькофф. Пролистав вниз, нажмите на «Открыть новый продукт».

Открыть оригинал

Шаг 2. Нажмите на «Открыть брокерский счет».

Открыть оригинал

Шаг 3. Прочитайте регламент брокерского обслуживания и заявление-анкету. Если согласны со всеми условиями, нажмите на «Подписать заявление».

Открыть оригинал

Вам придет код в СМС или push-уведомлении. Введите его.

Открыть оригинал

Шаг 4. После введения кода заявка будет отправлена на обработку.

Открыть оригинал

Вам придется подождать до двух рабочих дней, прежде чем счет будет открыт. Уведомление об открытии вы получите по СМС.

#отРедакции В нашем случае ожидание составило меньше суток — заявку мы отправили около 17:00, а уведомление получили в 10:00 следующим утром

Шаг 5. Начать использование счета можно без пополнения. В таком случае в момент покупки ценных бумаг деньги будут списываться с дебетовой карты Тинькофф. Они будут автоматически переведены на брокерский счет, откуда затем будет произведена покупка.

Пополняется счет только с карты Тинькофф без комиссии. Чтобы пополнить счет с карты другого банка или другим способом, придется сначала перевести деньги на карту Тинькофф, а уже с нее — на брокерский счет.

#справка Если вы не клиент банка Тинькофф, но хотите открыть брокерский счет именно в этом банке, вам придется получить его дебетовую карту


Also published on Medium.