Система отслеживания сделок в цифровых активах от государства

Силовики и налоговая смогут отслеживать сделки в криптовалюте. Росфинмониторинг разработал прототип системы, которая способна раскрыть личность владельцев таких цифровых активов. Ее уже опробовали в борьбе с наркотрафиком — часть сделок там производится, например, в биткойнах. Как пишет РБК, для доработки системы финансовой разведке нужны бюджетные деньги — 760 млн руб. за три года. Взамен государство сможет анализировать движение криптовалют, выявлять их владельцев, а также сканировать интернет в поисках реквизитов для сбора средств и признаков финансирования терроризма или отмывания денег.

Насколько реально создать такую систему? Председатель экспертного совета по блокчейн-технологиям финтех-компании DTI Александр Бутманов считает, что озвученного бюджета как раз хватит, но применять систему смогут не только против преступников.

Александр Бутманов, председатель экспертного совета по блокчейн-технологиям финтех-компании DTI Александр Бутманов:

«За $10 млн на сегодняшний момент, конечно, ее можно построить. Само по себе поддержание будет стоить пару миллионов долларов в год с учетом персонала и серверных мощностей. Бюджет выглядит слегка завышенным. Возможно, это какие-то специфические требования к безопасности или к тому, чтобы серверы находились в каком-то конкретном месте. Другая новость заключается в том, что есть ряд команд, которые это уже в принципе прорабатывали, таким образом, может быть, будет легче с кем-то наладить партнерские отношения. Я думаю, они так и поступят. Да, в каком-то смысле преступления при помощи этой системы можно будет пресечь. Просто доля финансирования терроризма через криптовалюты в России практически нулевая, а доля ее отмывания во всех транзакциях может быть несколько процентов.

В обычных банках она немногим меньше. Поэтому мы говорим с вами о десятках случаев за год. Помимо борьбы со всяческими преступлениями, эта система может усложнить жизнь.

Будут выслеживаться владельцы крупных кошельков. Я слышал, что на момент борьбы с незаконными обменными пунктами криптовалют сплошь и рядом у людей, которые ведут сомнительную предпринимательскую деятельность — но это должен доказать суд — происходили изъятия достаточно больших сумм активов. Они, насколько я знаю, к государству так никогда и не попали».

По данным компании Chainalysis, которая также отслеживает операции с криптовалютами, в мире только с биткойном за 2019 год прошло транзакций на $1 трлн. Правда, с преступлениями был связан только 1% этих операций. Возможно ли поймать преступников в таком объеме сделок? Руководитель аналитического центра компании Zecurion Владимир Ульянов сомневается в этом.

Владимир Ульянов, руководитель аналитического центра компании Zecurion:

«Я вижу определенные сложности, которые не позволят отмасштабировать систему и действительно развернуть ее таким образом, чтобы можно было отслеживать любую криптовалюту и операции, а также однозначно определять, кому они принадлежат. В каждой криптовалюте есть механизмы, которые позволяют анонимизировать эти процедуры. И ситуация сильно зависит от того, какая конкретно криптовалюта. Можно иметь целый набор разных кошельков для того, чтобы использовать в каждом случае более удобные цифровые деньги, исходя из конкретных задач и целей. Поэтому сделать систему, которая возьмет под контроль все криптовалюты, технически невозможно. В отношении отдельных, наверное, да, можно использовать серьезные вычислительные мощности, попытаться отслеживать эти транзакции. Но распространять процедуру на все криптовалюты, будет крайне сложно».

Летом в России узаконили цифровые финансовые активы. Их два вида — электронные аналоги долговых расписок, облигаций и других бумаг и криптовалюты. Ими можно торговать и выпускать новые, но нельзя расплачиваться на территории страны.

Оригинал — Коммерсантъ.