Коммерсантъ: Евросоюз остался без банковской тайны

Александр Бутманов о раскрытии информации банками

Инкогнито

Последними странами, отказавшимися от данного принципа защиты информации, стали Австрия и Люксембург. По мнению экспертов, отмена банковской тайны не приведет к существенному сокращению клиентов европейских банков — кредитные организации ЕС не потеряют своей надежности.

Австрию и Люксембург уговорили отказаться от банковской тайны. Об этом заявил глава Европейского союза Херман ван Ромпей. По словам политика, это настоящий прорыв. В результате все банки стран ЕС будут раскрывать информацию о своих клиентах. Это почти не скажется на количестве открываемых в Европе счетов, считают эксперты. Те, кто хотел сохранить инкогнито, давно вывел деньги, а кому нечего скрывать — оставит сбережения в Европе, заметил партнер UFG Wealth Management Дмитрий Кленов:

"Изначально банковская тайна была абсолютной защитой, то есть никакие данные не раскрывались. Сейчас же, безусловно, эти понятия суживаются таким образом, что, в основном, в Европе идет борьба с уклонением от уплаты налогов. Поэтому, по сути, банковская тайна ограничивается теми деньгами, которые получены с абсолютным соблюдением законодательства."

Европейские банки считаются одними из самых надежных в мире. Однако если нужно скрыть происхождение размещаемых средств, обычно обращаются к другим юрисдикциям, заметил эксперт банка "БКС-Премьер" Антон Шабанов:

"На сегодняшний момент самыми модными, если можно так сказать, в смысле офшорных схем являются Британские Виргинские острова. Сейчас пока что эта схема работает, и большинство наших вкладчиков, которые инвестируют через офшоры, они зарегистрированы на Британских Виргинских островах. Если для того, чтобы организовать офшор для более оптимального налогообложения получаемых дивидендов с акций или облигаций, то это, скорее, Нидерланды и голландское право."

С другой стороны, перемещение средств потребует определенных затрат — и времени, и денег. Хотя все ужесточения ЕС в сфере банковской тайны сегодня вполне можно обойти, сообщил управляющий партнер DTI Александр Бутманов:

"Если раньше была услуга по номинальным директорам, то сейчас есть дополнительная услуга по прокси-бенефициару. То есть вы, получая номинального директора, получаете еще и бонусом прокси-бенефициара. Если находят номинального директора, и он везде открытое лицо, происходит запрос в банк внешний. И по внешнему запросу банк вполне легально, абсолютно законно отвечает, что бенефициар этой компании действительно местный житель, вот есть документ, на основании этого документа. Но на самом деле, поскольку есть вторая декларация, бенефициаром является совсем другой человек. Откроют структуру бенефициарства, формально выполняют то, что им предписано, но их клиенты полностью защищены."

По мнению экономистов Евросоюза, отмена банковской тайны в Европе может принести странам участницам до €850 млрд, ежегодно скрываемых от налогов.

Оригинал: Коммерсантъ.


Also published on Medium.